شرح أفضل طرق الاستثمار في الأسهم من السعودية

شرح أفضل طرق الاستثمار في الأسهم من السعودية

نظرة عامة عن الاستثمار في الأسهم في السعودية

تداول هو السوق الرئيسي لتداول الأسهم في المملكة العربية السعودية إلى جانب سوق نمو الذي يعتبر سوق تداول لأسهم الشركات الناشئة.

تقدر القيمة السوقية لأسهم للشركات المدرجة في السوق الرئيسي بـ 9,8 تريليون ريال سعودي (2.62 تريليون دولار). يعتبر تداول أكبر سوق لرأس المال في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا

اعتبارًا من ديسمبر 2019، تعتبر تداول تاسع أكبر سوق للأوراق المالية في العالم.

في مطلع عام 2019 انضمت السوق المالية السعودية إلى مؤشرات فوتسي راسل وإس أند بي داو جونز للأسواق الناشئة، ويعد انضمامها بمثابة شهادة ثقة من المستثمرين في السوق

وأيضاً يعبر عن نجاح الإصلاحات التي يهدف برنامج تطوير القطاع المالي ورؤية المملكة 2030 إلى تحقيقها.

يعمل تداول من يوم الأحد إلى الخميس على فترة واحدة من الساعة العاشرة صباحاً حتى الساعة الثالثة عصراً. وصل السوق إلى أعلى مستوياته في يوم 25 فبراير 2006، حين كان مجموع النقاط (20,966.58)

ووصل أدنى مستوى له في مارس 2009، حيث سجل (4068) نقطة، وتصل عدد شركات المتداولة في السوق إلى 212 شركة.

ان إدارة خدمات معلومات السوق مسؤولة عن الترخيص لاستخدام معلومات تداول لمزودي خدمة المعلومات ومؤسسات الوساطة من خلال عقود واتفاقيات مشروطة لضمان توفير معلومات تداول لجميع المشاركين

في السوق المالية السعودية (تداول) باستخدام أحدث الوسائل التقنية المتاحة.

ما هي طريقة الاستثمار في الأسهم السعودية؟

يُعدُّ سوق الأسهم السعودي، من أهم وأقوى الأسواق المالية، وهو من أكثر الأسواق سيولة في العالم العربي ويضم العديد من شركات الوساطة لتداول الأسهم التي توفر الكثير من المنصات التحليلية

و البيانات عن جميع الأسواق المالية بالعالم.  ويقصد بالسّهم الحصة التي يقدمها الشريك في شركات المساهمة، ويعتبر الاستثمار في الأسهم أحد أنواع الاستثمار الرئيسية، بالإضافة إلى أنواع أخرى

هي الاستثمار في الممتلكات مثل العقار، والاستثمار في النقد، والسندات. 

لكن ما هي طريقة الاستثمار في الأسهم السعودية؟

إنّ أكثر ما يميّز السوق السعودي، هو أن الاستثمار في الأسهم لا يحتاج لرؤوس أموال كبيرة،

خصوصًا مع التطوًر الحاصل في مجال الإنترنت، حيث يستطيع الفرد دخول عالم التداول والمضاربة

والاستثمار من دون عناء. فأثناء جلوسك في المنزل، يمكنك من خلال الهاتف الذكي الاستثمار

في البورصة عبر الإنترنت، وشراء وبيع الأسهم من دون أي جهد يذكر، ومتابعة نشاط الشركات وارتفاع وانخفاض الأسعار، وهنالك العديد من التطبيقات والمواقع التي تقدم هذه الخدمات.

أفضل طرق الاستثمار في الأسهم السعودية

هناك أكثر من طريقة للاستثمار في الأسهم السعودية وأبرزها:

طريقة شراء الأسهم وانتظار الربح

تقوم هذه الطريقة على أساس شراء المستثمر لعدد معين من الأسهم وينتظر الربح الذي تحققه.

يتوقف حجم الأرباح التي يحققها المستثمر على حجم وعدد الأسهم التي يمتلكها، أي كلما زادت الأسهم زادت الأرباح التي يحققها المستثمر. كما تتوقف أيضًا على حجم الأرباح ونموّها التي تحققها الشركة التي قام المستثمر بشراء السهم فيها.

 طريقة المضاربة قصيرة الأجل

تعتمد هذه الطريقة على شراء الأسهم وبيعها في مدة زمنيّة قصيرة مثل شهر واحد،

حيث تعتمد على خبرة المستثمر في تحديد الأسهم القابلة للزيادة بالفعل،

لكنها من أكثر الطرق التي يمكن أن تؤدي بالمستثمر إلى الخسارة نتيجة عدم امتلاك الخبرة الكبيرة في سوق البورصة.

ولا بد من الإشارة، إلى أن هناك شروط تتعلق بوسيط تداول الأسهم، وهي وأن يخضع لتنظيم هيئة السوق المالية، وأن يكون مسجل لدى تداول كوسيط معتمد.

أهمية الاستثمار في الأسهم:

تعتبر الأسهم عنصرًا رئيسيًا في محافظ جُل المستثمرين في الأسواق المالية،

نظرًا لفرصِ الربح التي يمكن أن توفرها، والمرونة التي تمنحها هذه الأدوات المالية الشعبية للمستثمرين

فيما يخص إنشاء محافظ مالية تلائم كل أسلوب استثماري. وتعتبر الأسهم تاريخيًا من بين الأصول المالية التي توفر عائدًا عاليًا مقارنة بالأسواق المالية الأخرى على المدى الطويل.

كانت سنة 2022 سنة عصيبة على المستثمرين، حيث عرفت أسواق الأسهم عبر العالم تراجعات كبيرة

بعد سنتين من الارتفاع المتواصل؛ حيث فقد مؤشر ستاندارد أند بورز 500 (S&P 500) ما يقارب 20%

إلى حدود منتصف يونيو، في بيئة اقتصادية يسيطر عليها عدم اليقين، خاصة مع نسب التضخم العالية التي يعرفها العالم والارتفاع غير المسبوق لأسعار منتجات الطاقة.

بالرغم من التراجع الذي عرفته أسواق الأسهم خلال سنة 2022، نتيجة الأزمات الجيو استراتيجية،

ووصول معدلات التضخم إلى مستويات قياسية عبر العالم؛ تبقى سوق الأسهم أحد أفضل

الحلول المتاحة للمستثمرين للتغلب على نسب التضخم المرتفعة وتحقيق عائد سواء على

المدى المتوسط أو الطويل.

الاستثمار في سهم أرامكو:

سنسلط الضوء في هذا الجزء من المقال على واحدة من أبرز الشركات السعودية

من حيث ارتفاع الأسهم بها وهي شركة ارامكو السعودية:

شركة الزيت العربية السعودية المعروفة اختصارًا بـ Aramco هي شركة طاقة سعودية متكاملة،

تأسست سنة 1933 ويقع مقرها في الظهران بالسعودية. وهي تعد أكبر شركة للطاقة في العالم.

تعمل أرامكو في مجالات النفط والغاز الطبيعي والبتروكيماويات والأعمال المتعلقة بها من تنقيب وإنتاج وتكرير وتوزيع وشحن وتسويق.

تمتلك أرامكو السعودية ثاني أكبر الاحتياطيات من النفط الخام في العالم، والتي تتجاوز 270 مليار برميل (43 مليار متر مكعب). كما تعتبر أيضًا أكبر شركة في العالم من حيث حجم الإنتاج اليومي للنفط.

أعلنت أرامكو خلال التقرير المالي المتعلق بالربع الثاني من سنة 2022 عن ارتفاع أرباحها بنسبة 90% على أساس سنوي، مستفيدة في ذلك من ارتفاع أسعار النفط نتيجة تزايد الطلب على الطاقة والأزمةِ الروسية الأوكرانية التي أدت إلى نقص العرض في السوق جراء تطبيق العقوبات على النفط الروسي،

الأمر الذي من شأنه أن يبقي على ارتفاع الأسعار ما سيضمنُ المزيد من الإيرادات لشركة أرامكو.

أظهرت نتائج أرامكو تحقيق دخل صافي قياسي قدره 48.4 مليار دولار (181.6 مليار ريال سعودي) خلال الربع الثاني من سنة 2022، وهو ما يمثل ارتفاعًا بنسبة 22.7% عن الربع الأول من نفس السنة.

في حين بلغ صافي النقد الناتج عن الأنشطة التشغيلية 44 مليار دولار أمريكي. وأعلنت الشركة أنها ستدفع في الربع الثالث من هذا العام توزيعات أرباح قدرها 70.3 مليار ريال سعودي (18.8 مليار دولار أمريكي).

إعلان الأرباح التالي للشركة سيكون في الفترة بين 31 أكتوبر و4 نوفمبر من سنة 2022.

تبلغ القيمة السوقية لشركة أرامكو 8.752 تريليون ريال سعودي (2.33 تريليون دولار أمريكي) ما يجعلها ثاني أكبر شركة في العالم من حيث القيمة السوقية بعد شركة أبل (إلى حدود 17 أغسطس 2022). مع أداء للسهم بلغ 24% خلال سنة و32% منذ عملية الطرح الأول في ديسمبر 2019.

أفضل وسيلة لانتقاء الأسهم السعودية للاستثمار

أن مستوى سوق الأسهم السعودية يعتبر تاريخيا حالياً بأعلى ارتفاع في 10 سنوات ماضية، ومع النظر إلى المتغيرات في الشهور الماضية ومستقبلاً نتوقع أن يكون مستوى السوق عادلا، إذا ما نظرنا للشركات القيادية.

وأن الكثير من الشركات الصغيرة خاسرة وفي الوقت ذاته وصلت إلى مستويات سعرية مبالغ فيها

وخطيرة على صغار المساهمين، بينما الشركات القيادية لا يزال هناك مجال لتحقيقها مزيداً من الارتفاعات

إذا استمرت ظروف الاقتصاد المحلي والعالمي دون تغيير مع بوادر تحسن في أسعار النفط وثبات أسعار الفائدة واستمرار خطط التحفيز أو تخفيضها بشكل متدرج ومنطقي.

و يذكر أن ارتفاع أسعار النفط يدعم السوق السعودي بالإضافة إلى عوامل داخلية كثيرة

تؤثر في شهية المستثمرين بالسوق، منها الإصلاحات الاقتصادية وتكلفة الفرص البديلة

بالنظر إلى عوائد الاستثمار العقاري وتكلفة الاستثمار المباشر.

أفضل الأسهم المتاحة للاستثمار في السعودية

 إن أفضل وسيلة لانتقاء الشركات للاستثمار فيها هي البحث عن الإدارة المتميزة للشركات

وأن يتوافق الاختيار مع وجود خطط توسعية جادة لدى الشركة، مضيفاً أن نتائج “سابك” في الربع الأخير

هي الأعلى في آخر 10 سنوات رغم أن أسعار النفط لم تكن في أعلى مستوياتها، لكن الشركة لديها إدارة متميزة، بجانب أن التكامل بين أرامكو وسابك يعطي نظرة إيجابية وأيضا توجد شركات أخرى لديها إدارات متميزة وخطط توسعية، منها شركة سبكيم والاتصالات السعودية التي حققت نجاحات ملموسة، وأيضاً في قطاعات أخرى شركات مثل إكستر وجرير وكيف استفادت من الفترة الماضية وزيادة حصتها السوقية.

و أن قطاع البنوك أقل جاذبية مقارنة بالقطاعات الأخرى، بسبب عدة عوامل، على الرغم من أن القطاع المصرفي يحظى بدعم جيد وممتاز، لكن الفترة الماضية شهدت إعفاءات من القروض ولا نعرف نسب التعثر رغم التغطية الممتازة لها في البنوك، وقد نبدأ ملاحظة زيادة نسب المخصصات بسبب آثار الجائحة التي لم تتضح بشكل واضح، وأيضاً القطاع العقاري وتراجع إقبال البنوك على القروض العقارية خلال الفترة الماضية.

لكن يوجد نوع من الغموض بشأن القطاع وهو أقل نسبيا من قطاعات أخرى أكثر وضوحاً وفي ظل ارتفاع التقييمات لجأ المستثمرين إلى شركات لديها خطط مدروسة يجري تنفيذها.