أهم الوسطاء الذين تستطيع معهم الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة ETF
أهم الوسطاء الذين تستطيع معهم الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة ETF
الصناديق الاستثمارية المتداولة في البورصة ETF هي صندوق استثماري تقوم على أساس جمع الأموال من المستثمرين في سلة أو صندوق واحد لإستثمارها في مختلف الأصول المالية مثل الأسهم أو السندات أو غيرها.
و تتميز عن الصناديق استثمارية الاخرى أن قيمة اصولها مقسمة إلى اسهم مثل أسهم الشركات المتداولة في البورصة. و للمشاركة في صندوق من هذا النوع ما عليك إلا تشتري أسهمه المتداولة.
عبر توزيع الأموال على مجموعة مختلفة من الأصول المالية يمكن لصناديق ETF أن توفر التنوع في الاستثمار مما يقلل ويساعد على موازنة المخاطر .وبما أن أسهم صناديق ETF بحد ذاتها يمكن تداولها في سوق البورصة فهي سهلة التداول و لا تحتاج إلى راس مال كبير مثل أنواع الصناديق الأخرى .
خلال هذا المقال نلقي عليها المزيد من الضوء لنتعرف عليها وعلى أهم الوسطاء الذين تستطيع معهم الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة ETF.
ما هو الصندوق الاستثمار المتداول في البورصة؟
الصندوق المتداول في البورصة (ETF) هو أداة استثمار تقوم بتتبع أداء سوق أو مجموعة أسواق قائمة. سيقوم الصندوق إما بشراء الأصول التي يتتبعها فعليا أو استخدام استثمارات أكثر تعقيدا لمحاكاة حركة السوق الأساسية.
يتم شراء وبيع الصناديق الاستثمارية في البورصة – بنفس طريقة الأسهم تؤدي وظيفة شبيهة بوظائف المؤشرات وصناديق الاستثمار الائتمانية وغيرها من المنتجات المتداولة في البورصة.
يمكنك شراء صندوق ETF لتتبع قطاع أو مؤشر أو أسهم من بلد معين، أو سلعة ما أو عملة أو أسواق ذات دخل ثابت.
تصمم العديد من صناديق الاستثمار المتداولة لتتبع الأصول الأساسية، ولكن بعض الصناديق تختار الأصول التي تتبعها. يمكنك اختيار تداول الصناديق الاستثمارية عبر العقود مقابل الفروقات أو الاستثمار عبر منصة تداول الأسهم.
كيف تختار من بين أفضل وسطاء صناديق المؤشرات المتداولة في البورصة؟
يوجد العديد من شركات تداول صناديق المؤشرات المتداولة الموثوقة، حيث تسمح لك شركات الفوركس ان تقوم بتداول العملات الأجنبية بالإضافة إلى تداول الاسهم الامريكية و تداول الفضة، وتداول صناديق المؤشرات المتداولة في البورصة، كما تستطيع تداول النفط و تداول الذهب و تداول البيتكوين، ولكن من اجل ان تقوم بالتداول في الفضة
بدون ان تواجه اي مشاكل يجب أن تقوم بذلك من خلال افضل وسطاء تداول صناديق المؤشرات المتداولة الموثوقين
حيث تعمل شركات التداول الموثوقة على الربط بين المستثمرين والبنوك مزودي السيولة ليقوم العميل
بالبيع والشراء وتنفيذ أوامر التداول بدون الحاجة الى ان يذهب العميل للبنك يوميا لتنفيذ ذلك.
قد تتواصل من خلال شركات تداول فوركس مع كل البنوك العالمية حتى وإن كان البنك في قارة أخرى، وكل ذلك يتم من خلال افضل مواقع التداول بصناديق المؤشرات المتداولة في البورصة عبر الانترنت بواسطة افضل منصات التداول بالاسهم التي توفرها افضل شركة تداول ولكن قد تختلف إمكانيات شركة الاسهم عن شركة اسهم اخرى،
من حيث البيئة التنظيمية والتراخيص ومنصات التداول وعدد الأصول التي يسمح لك شركة التداول بالتداول عليها والكثير من المواصفات التي يجب عليك مراعاتها عندما تقوم باختيار افضل شركة تداول بصناديق المؤشرات المتداولة في البورصة، على سبيل المثال وليس الحصر أن توفر شركات التداول بالاسهم حسابات تداول فوركس إسلامية تتوافق مع مبادئ الشريعة الإسلامية.
نصائح للتداول مع شركات مرخصة
بالإضافة إلى بعض المزايا الأخرى التي يجب التأكد من توفرها لكي تتأكد انك تتداول مع افضل شركة فوركس مرخصة مثل ما يلي:
- حسابات التداول الاسلامية (من الضروري أن تتأكد من وسيط تداول العملات يوفر لك حسابات اسلامية متوافقة مع مبادئ الشريعة الإسلامية لتداول الفوركس)
- الهيئات الرقابية والتراخيص (يجب أن تتأكد من امتلاك شركة تداول فوركس تراخيص وتنظيمات تشريعه من هيئات رقابية قوية ومعروفة على مستوى العالم)
- أموال العملاء مفصولة عن أموال الشركة (من الضروري جدا أن تكون أموال العملاء مفصولة عن أموال شركة التداول المرخصة وفي حسابات بنكية منفصلة عن حسابات شركة التداول)
- سهولة عمليات سحب وإيداع الأموال (عندما تقوم باختيار شركة التداول المرخصة تأكد من توفر إمكانيات الدفع والسحب المناسبة والمريحة لك)
- دعم فني متواجد أربع وعشرين ساعة باللغة العربية (من الضروري جدا ان تتوفر خدمة عملاء متميزة متواجد على مدار الساعة لحل كل مشاكل العملاء والإجابة على اسئلتهم ومساعدتهم في تخطي عقبات التداول، كما يجب أن تتوفر هذه الخدمة بعدة لغات مختلفة من بينها اللغة العربية)
- مساعدة وتعليم المبتدئين في التداول (توفر افضل شركات تداول موثوقة أكاديمية تعليمية لمساعدة المتداولين المبتدئين علي التداول بشكل صحيح بدون أن يقوموا بفعل اخطاء تؤدي بهم إلى خسارة أموالهم)
- منصات تداول سريعة وسهلة الاستخدام ومتطورة (تعتبر منصات التداول هي واحدة من أهم مزايا التي يتنافس بها شركات التداول في العملات الاجنبية، حيث توفر المنصات القوية سهولة في الاستخدام، وصول سريع إلى بيانات السوق، بالإضافة إلى تنفيذ أوامر التداول في أقل وقت ممكن يصل الى عدة اجزاء من الثانية الواحدة)
- فروقات سعرية منخفضة (العمولات و الفروقات السعرية هي ايضا واحدة من أهم المزايا التنافسية بين افضل شركات التداول في الفوركس، حيث يتنافس كل وسيط تداول على تقديم فروقات سعرية أقل ليجذب انتباه المستثمرين لتنفيذ عمليات التداول من خلاله)
- رافعة مالية تتناسب مع خطة التداول (الرافعة المالية هي واحدة من أهم المزايا التي تقدمها شركات تداول فوركس لمساعدة المستثمرين على التداول بأضعاف رأس المال الخاص بهم، لكنها ايضا سلاح ذو حدين، حيث كما انها تستطيع مضاعفة رأس المال في اقل وقت ممكن، فهي ايضًا سوف تجعلك تخسر رأس مالك في أقل وقت ممكن إذا كنت تتاجر مع الاتجاه الخاطئ)
- تاريخ شركة فوركس (تعتبر سمعة شركة فوركس بين عموم المتداولين واحدة من أهم وسائل تقييم شركات تداول الفوركس، حيث اذا كان سمعة شركة فوركس سيئة بين المتداولين فهذا يدفعك إلى الابتعاد عن شركة الفوركس منذ البداية، فلا أحد يحب أن يخوض تجربة خطرة والمخاطرة بأمواله، لذلك عندما تكون سمعة شركة الفوركس غير جيدة فابتعد من البداية)
بالإضافة إلى كل ما سبق فان هناك ايضا بعض الاعتبارات الاضافية والتي من الممكن النظر إليها عندما نقوم بتقييم شركات التداول عبر الانترنت، من اجل الوصول الي افضل منصة للتداول عن طريق الانترنت،
حيث تلعب طريقة الية التنفيذ والمكافات وانواع الحسابات المتوفرة دورا مهم في تحديد قوة شركات التداول من خلال الإنترنت.
شروط الحصول على تراخيص وسطاء التداول بصناديق المؤشرات في البورصة
تمنح الهيئات الرقابية العالمية والمحلية تراخيص شركة تداول صناديق المؤشرات المتداولة في البورصة لكل الشركات التي توافق على متطلبات الهيئة التنظيمية التي ترغب الشركة في الانضمام اليها، حيث تختلف شروط كل هيئة رقابية عن الهيئة الرقابية الأخرى وما الأمر الذي يدفع شركات تداول صناديق المؤشرات المتداولة في البورصة الى البحث
عن بيئات جديدة من أجل ممارسة مهنة الوساطة من خلال هيئات رقابية أقل قيودا، حيث تفرض الهيئات الرقابية القوية العديد من الشروط القوية من أجل أن تكون شركة التداول مرخصة بتلك الهيئة، مثل أن تقوم شركة التداول بدفع مبلغ مالي كبير سنويا بالإضافة إلى تأمين إيداعات العملاء، كما أن شركة التداول يجب أن توافق على مراجعة الهيئة الرقابية سجلات الشركة وتفتيش والتحقيق في شكاوى العملاء وفرض غرامات وعقوبات، كل ذلك يجب أن توافق عليه شركة تداول صناديق المؤشرات المتداولة في البورصة من اجل الحصول على ترخيص.
مخاطر التداول مع شركات غير مرخصة
فقدان رأس المال هي أول المخاطر في التداول مع شركات التداول غير المرخصة، حيث انه لا يوجد أي ضمان بأن شركة التداول غير المرخصة سوف تقوم برد أموال العملاء من جديد، اضافة الى إحباط شركات التداول غير المرخصة إحباط كل عمليات ومحاولات العملاء لكسب المال من صناديق المؤشرات المتداولة في البورصة، ،
بالإضافة إلى الانزلاقات السعرية وتوقف منصات التداول المتكرر في الأوقات الهامة، كما تقوم شركات التداول غير المرخصة بتنفيذ صفقات تداول وهمية في السوق والربط بين عملاء الشركة وسوق تداول وهمي،
وبذلك تسعى شركة تداول غير مرخصة بكل الطرق والوسائل إلى أن يفقد العميل أمواله، وإذا حدث
ونجي العميل من كل ذلك وطالب بسحب المال سوف يجد الكثير من المماطلة و التأخر الشديد فى سحب الاموال.
أفضل شركات ومواقع التداول الموثوقة
- FXTM: أفضل الوسطاء من جميع النواحي: رافعة مالية متغيرة مرتفعة ومكافأة ترحيبية وتنفيذ سريع.
- FP Markets: تجارة ECN مع رافعة المالية تصل إلى 1:500.
- Avatrade: خاضع للعديد من التنظيمات، والاختيار بين فروق الأسعار الثابتة أو المتحركة.
- Swissquote: القابضة المحدودة ليست مجرد وسيط فوركس تقليدي، فهي بنك سويسري رائد بمجال الخدمات المالية والمصرفية والتداول.
- Vantage FX: شركة مرخصة ومنظمة، وتوفر رافعة مالية 1:200.
الأسئلة الشائعة حول أهم الوسطاء الذين تستطيع معهم الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة:
هل صناديق الاستثمار المتداولة جيدة للمبتدئين؟
تعتبر الصناديق الاستثمارية المتداولة في البورصة مثالية للمستثمرين المبتدئين نظرا لفوائدها العديدة مثل معدلات النفقات المنخفضة، والسيولة الوفيرة، ومجموعة خيارات الاستثمار وعامل التنويع الذي توفره، وانخفاض عتبة الاستثمار، وما إلى ذلك.
لماذا يتوجب علي شراء صندوق الاستثمار؟
تتمتع صناديق الاستثمار المتداولة بالعديد من المزايا مقارنة بالصناديق الاستثمارية التقليدية. تتمثل المزايا الأربع البارزة في صناديق الاستثمار – مرونة التداول وتنويع المحفظة الاستثمارية وإدارة المخاطر وانخفاض التكاليف والمزايا الضريبية.
ما هو الجانب السلبي في صناديق الاستثمار المتداولة؟
هناك العديد من الطرق التي يمكن أن تبتعد بها صناديق الاستثمار عن مؤشرها المقصود. يمكن أن يكون خطأ التتبع هذا تكلفة للمستثمرين.
لا تحتوي المؤشرات على الأموال بينما تحتوي صناديق الاستثمار المتداولة على الأموال، لذلك من المتوقع حدوث قدر معين من خطأ التتبع في صناديق الاستثمار. يحتفظ مديرو الصناديق عموما ببعض النقود في الصندوق الاستثماري لدفع المصاريف الإدارية ورسوم الإدارة.
هل صناديق الاستثمار المتداولة هي استثمار جيد؟
أصبحت صناديق الاستثمار المتداولة استثمارات شائعة بشكل لا يصدق لكل من المستثمرين النشطين وغير النشطين على حد سواء. بينما توفر صناديق الاستثمار المتداولة وصولا منخفض التكلفة إلى مجموعة متنوعة من فئات الأصول وقطاعات الصناعة والأسواق الدولية، فإنها تحمل بعض المخاطر الفريدة.
