الاستثمار في الأسهم بعمولة 0%
الاستثمار في الأسهم بعمولة 0%
يعتبر تداول الأسهم في البورصات العالمية واحد من أشهر أنواع الاستثمارات في العصر الحالي حيث يعرف تداول الأسهم بأنه عملية شراء وبيع الاسهم في شركة معينة، فإذا كنت تمتلك أسهما في شركة ما فهذا يعني أن تمتلك جزءا
من تلك الشركة، ويعرف سوق الأسهم بأنه مكان يتم فيه تداول أسهم الشركات العامة المدرجة،
وهو المكان الذي تطرح فيه الشركات أسهمها للجمهور لزيادة رأس ماله.
وبعد التطور الكبير في منصات تداول الاسهم واطلاق العديد من أفضل برامج تداول الاسهم العالمية
والمحلية أصبح البحث عن تداول الأسهم بدون عمولات
من الأمور الشائعة بين المستثمرين، وذلك بسبب العمولات العالية المفروضة من قبل منصات وشركات التداول والمنافسة الشديدة بينها ويسهل سماسرة الأوراق المالية عملية تداول أسهم الشركات فمنهم من يتقاضى عمولات
مقابل ذلك، والآخرون يتداولون لك بعمولات صفرية لذلك سوف نتحدث في هذا المقال عن عمولات تداول الأسهم وكيف يمكن التداول بدون عمولة.
ما هو سوق الأوراق المالية؟
يمكن اعتبار سوق الأوراق المالية أنه عبارة عن شبكة من البورصات حيث يشتري المتداولون، والمستثمرون، ويبيعون أسهم الشركات المتداولة علنا.
تدرج الشركات أسهمها في البورصة من خلال عملية تسمى الطرح العام الأولي، ثم يشتري المستثمرون هذه الأسهم،
مما يسمح للشركة بجمع الأموال من الجمهور لتنمية أعمالها، وبمجرد إدراج الشركة في البورصة،
أصبحت الآن شركة عامة، ويمكن للمستثمرين شراء، وبيع أسهم الشركة في بورصة تتعقب سعر السهم.
ما هي عمولة تداول الأسهم؟
تحصل شركات تداول الأسهم على ارباحها من خلال عمولة يقوم العميل بدفعها بشكل مباشر عندما يقوم بشراء الأسهم، كما تختلف هذه العمولة علي حسب قيمة العقود او عدد الاسهم المتداولة بالإضافة الي قيمة السهم،
أضف الي ذلك انه قد تختلف عمولة شركات تداول الاسهم من سوق الى آخر، حيث تختلف عمولة تداول الاسهم
في السوق الامريكي عن عمولة تداول الاسهم في السوق السعودي على سبيل المثال.
تداول الأسهم بدون عمولة وشراءها بشكل حقيقي
هناك منافسة من قبل شركات شراء الأسهم منها ما يفرض عمولات ومنها ما لا يفرض أي عمولة على الشراء أو البيع وبذلك يمكن القول أنه يمكن شراء الأسهم بشكل حقيقي بدون عمولة من خلال التداول وشراء الاسهم من خلال منصات مخصصة لذلك.
مع ذلك، تعتبر عمولة شراء وبيع الأسهم بهدف الربح تتراوح في منصات اخرى بين 75دولارا الى 100 دولارا أمريكيا، وتختلف من منصة الى اخرى كما ذكرنا مسبقا.
يمكن تجنب دفع هذه العمولات العالية من خلال التعامل مع شركات تداول الأسهم وخاصة شركات تداول السوق الأمريكي المرخصة للمضاربة بنظام عقود الفروقات حيث أن هذه الشركات تتنافس فيما بينها بمنافسة شديدة
وتعمل كل منصة على تخفيض العمولات حتى تنافس الشركة الأخرى.
تداول الأسهم بدون عمولة من خلال العقود مقابل الفروقات
عند التحدث عن تداول الأسهم بنظام عقود الفروقات، يمكن بكل سهولة إيجاد منصة تداول الأسهم بدون عمولات بسبب المنافسة التي تحدثنا عنها مسبقا، وتعتبر شركة Evest من أشهر الشركات التي تقدم خدمة تداول الأسهم بدون عمولات نهائيا.
العمولات المفروضة على تداول الأسهم بنظام عقود الفروقات تقسم الى العمولات التالية:
- عمولة الدخول والخروج من الصفقة
- عمولة التبييت – الاحتفاظ بالصفقة لأكثر من 24 ساعة
- عمولة الوسيط – السبريد
ويمكن تجنب جميع هذه العمولات من خلال فتح حساب للتداول، مع شركات تداول تتيح حسابات إسلامية. وينبغي أن تكون هذه الشركات تتيح خدمة تداول الأسهم بدون عمولات.
كيف يمكن تداول الأسهم بدون عمولة؟
يبدأ تداول الأسهم بدون عمولات بفتح حساب شراء الأسهم أو حساب تداول، بعد ذلك يجب أن تختار وسيط يقدم خدمة التداول بعمولة صفرية (بدون عمولة).
لكن يجب أن تنبته أنك قد اخترت الشركة، أو المنصة المرخص لها لتقديم خدمة التداول، وتجنب التعامل مع الشركات الوهمية.
معايير اختيار أفضل منصة تداول الأسهم بدون عمولة
يمثل التعرف على أفضل منصات تداول بدون عمولة متاحة على الساحة مجرد خطوة أولى، أما حسم قرارك بشأن المنصة التي سوف تفتح حسابك وتتداول من خلالها فهذا أمر آخر، يستوجب النظر إلى العديد من المعايير الأخرى
والتي يمكن إيجاز أبرزها فيما يلي:
- أن يكون الوسيط مرخصا من قبل أهم هيئات الرقابة المالية .
- يفضل دائما اختيار الوسيط المالي الذي له خبرة كبيرة وباع طويل بسوق المال.
- اختيار شركة التداول التي توفر أقل سبريد.
- معرفة البورصات المتاحة من قبل منصة التداول المختارة.
- تعرف على حجمالرافعة المالية المتوفرة من قبل الوسيط.
- اختيار الشركة التي تمتلك خدمة عملاء نشطة وفعالة على مدار 24 ساعة.
- إتاحة الشركة لأدوات التحليل الفني اللازمة لإدارة الصفقات بشكل فعّال.
يضاف إلى كل ما سبق التأكد من أن المنصة المختارة تلبي المتطلبات والاحتياجات الفردية التي تختلف من متداول لآخر، مثال ذلك إن كنت مبتدئا وترغب في احتراف تداول الأسهم كمثال، سيكون من الأفضل التوجه إلى شركات الوساطة التي توفر منصات تعليمية تقدم من خلالها شرحا لأسس وأساليب التداول لتساعد عملائها على تطوير مهاراتهم واكتساب المزيد من الخبرة.
أفضل شركات تداول الأسهم بدون عمولة
هناك عدد من المنصات الموثوقة التي تعتبر من أفضل شركات تداول الأسهم التي يمكنك البدء بالتداول من خلالها، حيث يمكنك التفاوض معها للوصول إلى تخفيض للرسوم للوصول إلى التداول بدون عمولات كما تفعل شركة Evest التي لا تفرض رسوم عند التداول بالأسهم.
شركة Evest
مع شركة إيفست ستتمكن من التداول في أسواق الأسهم العالمية دون وجود أي عمولة وساطة،
حيث تستطيع الاستفادة من هذه الشركة الواعدة لتداول الأسهم بعمولة 0% كما أنها توفر لك تنفيذ فوري بدون تأخير زمني.
ومن أجل التداول عبر شركة إيفست يجب أن تبدأ بفتح حساب تداول لدى الموقع الإلكتروني الخاصة بها،
ثم يجب أن تتعلم أساسيات التداول وشروطها، وعقود الفروقات، والاستراتيجيات والمصطلحات المرتبطة بالتداول،
وكل هذه المعلومات يمكنك الحصول عليها من خلال الانتساب للدورات التدريبية التي تنظمها إيفست،
ويجب أن تبدأ بحساب تداول تجريبي في الموقع وهو مجاني ويمكنك استخدامه لمدة 30 يوم.
شركة AvaTrade
تم تأسيس شركة آفاتريد بهدف إثراء الخبرات الإلكترونية للأشخاص المتداولين بالتجزئة،
وذلك من خلال جهود مشتركة من أخصائيين ماليين في التداول عبر الإنترنت.
تتعهد AvaTrade بتمكين المتداولين من التداول والاستثمار في بيئة موثوقة، ومبتكرة، من خلال تقديمها لخدمات وفق أعلى المستويات العالمية.
تناسب آفاتريد كافة مستويات المتداولين من المتبدئين إلى الخبراء، وهي تتضمن مجموعة من أفضل أدوات التداول
من بينها الأسهم، والفوركس، والمؤشرات، والسلع بعمولات صفرية في كثير من الأحيان.
شركة XTB
انطلقت XTB منذ عام 2002 كوسيط تداول عبر الإنترنت، ومن ذلك الوقت وهي تقدم خدماتها للمتداولين حول العالم ضمن أسواق متعددة مثل سوف الفوركس، وتداول الأسهم، والتداول في عقود الفروقات على مؤشرات الأسهم، وفي العملات الرقمية، والسلع بسرعة تنفيذ فائقة.
هي منصة سهلة الاستخدام، تسمح لك بفتح حساب تداول حقيقي، مع الاستفادة من حاسبة التداول التي تساعدك
على تتبع أداءك بالأرقام، والمزيد من المميزات التي تجعلها من أفضل شركات تداول الأسهم بدون عمولات في هذا الوقت.
شركة Exness
تعتبر أكسنس من الشركات المتخصصة في التداول عبر الإنترنت، وبالوساطة المالية،
وتمتلك خبرة كبيرة في هذا المجال التي تمتد على مدار أكثر من 12 عام.
من المعروف عنها أنها تمتلك تراخيص معتمدة وهذا ما ساعد الشركة على التقدم بشكل واضح،
وذلك من خلال ازدياد أعداد المنضمين للمنصة شهريًا.
توفر Exness للعملاء فرص الوصول لأكبر الأسواق العالمية عبر منصتها، وتسمح لهم بتداول باقة من الأصول المالية الأشهر بالعالم مثل تداول الأسهم، وتجارة الفوركس، والتداول بالذهب، والنفط، والعملات الرقمية.
مزايا تداول الأسهم بدون عمولات
تتمثل إحدى مزايا تداول الأسهم بدون عمولات بأن لن تكون مضطرا إلى دفع أي عمولة عن شراء الأسهم،
وهذا يساعدك على تخصيص المزيد من أموالك للاستثمار.
مع عدم وجود أي عمولات عن بيع الأسهم فإن أي مكاسب تذهب مباشرة إلى جيبك على عكس الوسطاء الذي يتقاضون عمولة.
الأسئلة الشائعة حول الاستثمار في الأسهم بعمولة 0%
هل يمكن تداول الأسهم بطريقة اسلامية؟
نعم يمكن تداول الأسهم بطريقة اسلامية عند تجنب دفع عمولة التبييت – SWAP الربوية.
وعند عدم التداول من خلال الرافعة المالية، يختلف العلماء حول الرافعة المالية لكن الأغلبية يحرم استخدامها ولذلك قامت العديد من الشركات بتقديم خدمة تداول الأسهم بدون رافعة مالية مثل شركة Evest.
ما الذي يجب الحذر منه عند التداول بدون عمولة؟
قد يكون مسمى التداول بدون عمولة مصدر إغراء لقطاع كبير من المتداولين والراغبين في الاستثمار بأسواق المال العالمية، إذ أن ذلك يعني أن نسبة 100% من رأس مال سوف يتم توجيهه إلى الأدوات المالية المتداولة دون اقتطاع، لكن ما يجب معرفته هو أن الشركات التي تقدم هذا النوع من الخدمات لا تزال مؤسسات استثمارية هادفة للربح، لذا قد تفرض رسوم حساب شهرية أو تتيح سبريد مرتفع يبتعد كثيرا عن سعر السوق الفعلي.
بناء على ذلك يوصى دومً بضرورة التروي والاطلاع على تفاصيل كل نوع من أنواع الحساب المتوفرة من قبل شركة الوساطة، فضلا عن التعرف على كافة أشكال وأنواع الرسوم الأخرى المفروضة على الحساب أو أي من الخدمات الأخرى المقدمة منها، وفي ضوء ذلك يمكن المفاضلة بين العروض المتاحة ومن ثم اختيار أفضلها.
هل يوجد حد معين للتداول بدون عمولات؟
تخضع مثل هذه الأمور إلى القواعد واللوائح التنفيذية الداخلية الخاصة بكل شركة منفردة، إلا أن المتعارف عليه بشكل عام هو أن التداول بدون عمولة لا يقابله فرض أي نوع من القيود، يمكن للمتداول تحديد نوع الأصول المالية وحجم التداول بحرية تامة ومطلقة.
كيف يمكن تحقيق أرباح من الأسهم؟
عندما تقرر الاستثمار في الأسهم فهناك طريقتان رئيسيتان لجني الأرباح من الأسهم:
1. توزيعات الأرباح من الاحتفاظ بأسهم الشركات الرابحة ماليا،
و الأرباح الرأسمالية وفي هذه الحالة يتم شراء الأسهم وبيعها باستمرار طوال الوقت
مع التغير المستمر لأسعارها فعندما يرتفع سعر السهم أعلى مما دفعته لشرائه.
