الدليل الشامل لشرح أفضل طرق تداول الذهب في قطر
الدليل الشامل لشرح أفضل طرق تداول الذهب في قطر
يعد الذهب أحد أغلى المعادن قيمة على وجه الأرض ويعود تاريخ الاعتماد عليه في إجراء الادخار والتداول وحتى الاستثمار إلى زمن ما قبل الميلاد، لم يختلف الأمر عما كان عليه بشكل كبير في وقتنا الحالي، فقد ظل الذهب محافظا على مكانته ويمثل أحد أكثر الأصول المالية جذبا للمتداولين في مناطق الوطن العربي والعالم أجمع.
فمن المناطق العربية المهتمة بالاستثمار في الذهب نذكر دولة قطر حيث يقبل العديد من المستثمرين القطريين على الاستثمار في هذا المعدن الثمين في كل يوم. كما يمثل الذهب اهمية كبيرة لدى البنوك المركزية وتعتبر البنوك المركزية أكثر جهة تقوم بشراء الذهب لتنويع احتياطاتها الأجنبية.
فاذا كنت ممن يرغبون في الاستثمار في الذهب في قطر فسنساعدك في هذا الدليل الشامل على معرفة جميع المعلومات التي قد تهمك حول الاستثمار في هذا المجال في قطر.
أفضل طرق تداول الذهب في قطر:احتياطي الذهب في قطر
يتمثل احتياطي في مخزون الذهب لأحد الدول ما يمتلكها بنكها المركزي.
أما ترتيب دولة قطر على مستوى العالم من حيث امتلاكها لاحتياطي ذهب فهو 45 وتحتل المرتبة التاسعة في التصنيف العربي.
فقد بلغ إجمالي احتياطي الذهب لدى دولة قطر مستوى 56.7 طن، ووفقا للبيانات الرسمية الصادرة عن مجلس الذهب العالمي فإن نسبة حيازة دولة قطر من الذهب إلى إجمالي احتياطياتها الأجنبية قد بلغت 7.8%.
ويدخل الذهب ضمن حساب الاحتياطيات الدولية والسيولة بالعملات الأجنبية، وتعرف الاحتياطيات الدولية إلى أي بلد إلى الأصول الخارجية المتاحة تحت تصرف السلطات النقدية والخاضعة لسيطرتها لتلبية احتياجات تمويل ميزان المدفوعات، أو التدخل في أسواق الصرف للتأثير على سعر صرف العملة، أو غير ذلك من الأغراض ذات الصلة كالمحافظة على الثقة في العملة المحلية وتشكيل أساس يستند إليه في الاقتراض الخارجي.
أفضل طرق تداول الذهب في قطر
هناك أربعة طرق رئيسية مباشرة للاستثمار في الذهب في قطر ، سنشرح كل طريقة من هذه الطرق بالتفصيل.
الاستثمار في الذهب في قطر بالطرق التقليدية:
الاستثمار في الذهب يمكن القيام به بالطرق التقليدية من خلال الطرق التقليدية كشراء السبائك والعملات الذهبية والمشغولات الذهبية والاحتفاظ بها لحين ارتفاع قيمتها.
هناك نوعين من الاختيارات بالنسبة لشراء سبائك الذهب:
الخيار الأول هو شراء السبائك الكبيرة لتمتعها بمصنعية صغيرة، ولكن العيب في هذا النوع من السبائك يتمثل في صعوبة تسييلها أو بيعها.
الخيار الثاني هو شراء السبائك الصغيرة، وهي سبائك تتميز بدرجة عالية من السيولة ولكن مصنعيتها أعلى من مصنعية السبائك الكبيرة.
لا ينصح ابدا بشراء المشغولات الذهبية لأنه عندما تبيعها سيتم خصم المصنعية التي تساوي 10% من سعر الذهب عند الشراء تقريبا، وهو ما يعود بالسلب على استثمارك.
يمكن أن يقوم المستثمرون بشراء الذهب من البنوك الكبرى ولا يتم نقل الذهب منها تجنبا للأخطار الأمنية، إنما يتم من خلال عقود ورقية، وتشتهر الهند والصين وإنجلترا وتركيا وإيطاليا بهذه السوق.
الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة:
عادة ما يستثمر المستثمرون الذين يرغبون في جني أرباح من الذهب دون الاحتفاظ بالذهب فعليا في صناديق الاستثمار المتداولة، وهي من الخيارات المرنة المطروحة في قطر وفي العالم.
هي عبارة عن صناديق استثمارية تشمل مجموعة متنوعة من المؤشرات الخاصة بقطاع الذهب، وإعطاء المستثمرين التعرض المباشر لأسعار الذهب دون حيازته، هذا الاستثمار هو واحد من أسهل الطرق وأقلها تكلفة للوصول إلى سوق الذهب.
يمكن للمستثمر شراء حصص في صناديق الذهب المتداولة ، وتعادل حصة واحدة كمية معينة من الذهب.
يعد الاستثمار في صناديق الذهب امرا مفيد أيضا لصغار المستثمرين من حيث تقليل المخاطر نظرا لأن الحد الأدنى للإستثمار في صناديق الذهب هو حصة واحدة.
تداول الذهب في سوق تداول العملات:
يمكن الاستثمار في الذهب في قطر عن طريق تداوله في سوق تداول العملات كباقي العملات الحقيقية مثل الدولار والريال والجنية الاسترليني.
يتم تداوله في صورة عملة يرمز لها في سوق التداول بالرمز XAU، حيث ال X ترمز ل العملة وال AU ترمز لعنصر الذهب.
العملة المستخدمة في تداول الذهب هي الدولار الأمريكي.
ولكن العيب الوحيد لهذه الطريقة هو كونها غير متاحة في جميع اسواق التداول.
الاستثمار في الذهب في قطر عن طريق العقود الآجلة:
العقود الآجلة هي اتفاق بين طرفين لشراء وتسليم سلعة ما مثل الذهب في وقت محدد في المستقبل.
أيضا العقود الآجلة هي اتفاقية بين المشتري والبائع لتبادل كمية محددة من الذهب في تاريخ وسعر مستقبليين محددين ،وهي خيار عالي المديونية ومحفوف بالمخاطر غير مناسب للمبتدئين، حتى المستثمرين ذوي الخبرة يجب أن يفكروا مرتين هنا.
العقود الآجلة يتم شراؤها عادة بجزء صغير فقط من إجمالي تكلفة العقد. على سبيل المثال، قد يضطر المستثمر إلى دفع 20٪ فقط من التكلفة الكاملة للعقد. وهذا يخلق قوة رفع مالي، مما يزيد من مكاسب وخسائر المستثمر المحتملة.
يتم تداول العقود الآجلة بشكل عام في البورصات، لذلك ستحتاج إلى (شركة وساطة مالية) يدعم شراء عقود الذهب الآجلة.
أفضل طرق تداول الذهب في قطر
للاستثمار في الذهب في قطر بشكل غير مباشر نذكر مجموعة من الأساليب لا تستدعي لشراء الذهب وامتلاكه بشكل فعلي فمن أهمها:
شراء الذهب الورقي: الذهب الورقي هو احد أكثر الطرق الأكثر فعالية واقتصادية لشراء الذهب بشكل غير ملموس كحصص في الذهب تحسب على أساس الأونصىة أو الغرام وغالبا ما تكون هناك نسبة ثابتة بين رواق الذهب وما تمثله من الذهب المادي.
شهادات إيداع الذهب: هي الاستثمار في الذهب من خلال شهادات إيداع الذهب وهي شهادات تصدر كبديل للذهب الفعلي ، تتيح للمستثمر شراء أو بيع الذهب بسعره المحدد يوميا من دون الحاجة إلى شراء الذهب أو تخزينه كما أنها تصدر بفئات متعددة ، وهي قابلة للاسترداد بقيمتها النقدية أو كسبائك ذهبية.
الاستثمار في شركات تعدين الذهب
تداول أسهم الشركات التي تعمل في مجال الذهب هو ما يفضله العديد من المستثمرين الراغبين في تنمية اموالهم، حيث يمكن أن تتوسع هذه الشركات في المستقبل، كما يمكنهم أن يحصلوا على جزء من توزيعات الأرباح.
تتحرك أسهم هذه الشركات وفقا لأداء الشركات والمناجم، حيث ترتفع أو تنخفض بناءا على أدائها التشغيلي وكيفية استثمار أموالها وتحقيق الأرباح.
إن الاستثمار في أسهم شركات التعدين لا يخلو من المخاطر، فمثلا لا تنتج المناجم دائما كميات الذهب
كما هو متوقع، ويضرب العمال في بعض الأحيان، وقد تؤدي الكوارث لانهيار المنجم أو تسرب الغاز القاتل إلى وقف الإنتاج وحتى قد يكلف أرواحا.
يعتبر الاستثمار في سبائك الذهب الأقل خطورة بين كل الأدوات المالية ولكن تقتصر أرباحه
على الفرق بين سعر شرائه وسعر بيعه. بينما أسهم شركات الذهب يوفر توزيعات أرباح،
بالإضافة لنمو رأس المال مع نمو سهم الشركة مما يوفر عوائد كبيرة على المدى البعيد،
ولكن تظل هناك نسبة مخاطرة في هذا الاستثمار أعلى بكثير من الاستثمار في سبائك الذهب.
نصائح قبل البدء في الاستثمار في الذهب في قطر
من أهم النصائح للأستثمار في الذهب إذا كنت تخطط للاستثمار في الذهب في قطر:
- يجب أن تبتعد عن شراء مشغولات ذهبية بغرض الاستثمار، لأنه سيقوم البائع بوضع 10% من قيمة الذهب على سعره كمصنعية، وسوف يتم خصم هذه النسبة أثناء بيعك لهذه المشغولات الذهبية وهذا سيعود بالسلب على العوائد الاستثمارية.
- ابتعد عن شراء الذهب عندما يكون سعره مرتفع وأعلى من متوسط السعر خلال الثلاث أشهر الأخيرة.
- لا تقوم باستثمار أموال من الممكن أن تحتاجها خلال الستة أشهر المقبلة.
· اشتري فقط السبائك ذات العيار 24 لانخفاض قيمة مصنعيتها.
· اشتري السبائك الكبيرة لانخفاض قيمة مصنعيتها.
- تجنب الاقتراض من أجل الاستثمار في الذهب مهما كانت الأسعار والتوقعات جذابة، لأنه مهما كانت التوقعات فمن المستحيل أن تكون متأكد من ارتفاع أسعار الذهب في الأيام المقبلة، وإذا توقعت ارتفاع الأسعار وخالفت الأسعار توقعاتك ستكون مضطر إلى دفع القرض وأيضاً دفع قيمة الفائدة.
- يجب أن يكون استثمارك في الذهب بنسبة من 30% إلى 40% من قيمة المحفظة الاستثمارية كحد أقصى.
- قم بتحديد أهدافك واستراتيجيتك بشكل واضح حتى تكون قادر على تحقيقها.
- يجب أن تطلع بشكل دائم على أخبار الإقتصاد العالمي، وبالأخص أخبار الاقتصاد الأمريكي، وقم بالتركيز على جميع العوامل التي من الممكن أن تؤثر على الدولار.
هل استثمار الذهب مربح ؟
بالطرق الاربعة الرئيسية التي ذكرناها يعتبر الاستثمار في الذهب على المدى البعيد مربحا،
فالفرق بين سعر الشراء وسعر البيع مع خصم التكاليف كتكاليف التخزين
وغيرها هو ما يقتصر عليه الربح. لذلك يعتبر غير مجدي مقارنة بالأوراق المالية.
لكن يمكن للمستثمر أن يحقق عوائد كبيرة من توزيعات الأرباح اذا استثمرت
في أسهم شركات تعدين الذهب، ولكن بالرغم من وجود نسبة مخاطرة مرتفعة
فانه سيحقق أرباح كبيرة على المدى البعيد عند النمو في رأس المال مع توسع الشركة وزيادة طاقتها الانتاجية.
لا ينبغي شراء الذهب كاستثمار وحيد لديك، فالذهب بحد ذاته لا ينتج أي قيمة
كما يمكن أن يكون لسعره قمم عالية وقيعان منخفضة وهذا يجعل شراء الذهب
كاستثمار وحيد محفوفا بالمخاطر بالنسبة للمستثمر الفردي العادي..
لذلك يجب تضمين استثمار الذهب مع سلع أخرى مثل النفط والسلع والاستثمارات في الأصول الثابتة الأخرى.
وبالتالي فان كان استثمارك هو للحفاظ على اموالك من أخطار محتملة من أزمات اقتصادية
أو جيوسياسية فينصح في هذه الحالة بشراء سبائك ذهب حقيقية والاحتفاظ بها.
أما ان كان هدفك هو تحقيق أرباح كبيرة تستثمر في أسهم شركات الذهب،
لو كان يهدف لتحقيق أرباح كبيرة على المدى البعيد مع أقل مخاطرة استثمر
في الاربعة طرق الرئيسية للاستثمار في الذهب المذكورة سابقا.
ويرى المحللين أن الاستثمار في الذهب من وسائل الحماية في حالة حدوث أزمة اقتصادية
أو أية اضطرابات قد تهدد النظام المالي والنقدي ببلدك، ولكن لا يمكن اعتباره اداة مالية
يمكن استخدامها لتحقيق الأرباح فهي لا تقدم توزيعات أرباح كالأسهم ولا تنمو بنفس سرعة نمو الأسهم.
الأسئلة الشائعة حول أفضل طرق تداول الذهب في قطر
ما الذي يحرك سعر الذهب؟
يتحرك سعر الذهب بواسطة قوى العرض والطلب، تشمل العوامل التي يمكن أن تلعب دورا مهما في تحرك سعر الذهب في إنتاج وتعدين الذهب والتضخم وأسعار الفائدة وانعدام الأمن السياسي وتدفقات الملاذ الآمن وقيمة الدولار الأمريكي.
ما هو أفضل عيار للسبائك المناسبة للاستثمار ؟
ينصح بالاستثمار في السبائك الكبيرة ذات العيار 24 لانخفاض مصنعيتها.
هل الأفضل شراء اسهم الذهب أم الذهب؟
عادة ما تكون أسهم الذهب أكثر جاذبية لمستثمري النمو من مستثمري الدخل،
ترتفع اسهم الذهب وتنخفض مع ارتفاع سعر الذهب، ولكن هناك شركات تعدين مدارة جيدا
تحقق أرباحا حتى عندما ينخفض سعر الذهب، غالبا ما يرافق تضخم أسعار الذهب في تضخم أسعار أسهم الذهب.
