قائمة وسطاء مرخصين للاستثمار في الأسهم بعمولة 0% في السعودية
قائمة وسطاء مرخصين للاستثمار في الأسهم بعمولة 0% في السعودية
أصبح تداول الأسهم من أهم أنواع الاستثمار في السعودية والخليج العربي بشكل عام، لذا يسعى جميع الأشخاص
في البحث عن افضل شركات تداول الاسهم السعودية المرخصة والموثوق منها، وتحظى العديد من شركات التداول
بالسعودية بكثير من الشهرة، ولكن ليس كل الشركات موثوقة ويبقى اختيار أفضل شركات التداول المرخصة
في السعودية صعبا على المتداولين، بغض النظر عن عمق فهمهم للتداول في السعودية
وآلية عمل شركات الوساطة المالية في المملكة نقدم لكم في هذا المقال أهم المعايير التي يمكن اتباعها للوصول
إلى أفضل شركات التداول في المملكة العربية السعودية و أفضل الوسطاء المرخصين للاستثمار في الأسهم.
معلومات حول شركات التداول المرخصة في السعودية
يتعبر التداول من النشاطات الاقتصادية الرائجة والمنتشرة في السعودية، حيث يتداول الفوركس بشكل كبير في السعودية. وبسبب هذا الاهتمام، قررت هيئة سوق المال السعودية بمنح التراخيص الخاصة بالتداول لعدد
من الشركات الموجودة او بالسعودية، بل وحتى للشركات الموجودة خارج السعودية.
وهذا ما يجعل التداول في السعودية تداول آمن بعض الشيء، نظرا للتنظيم الخاص بعملية تداول الفوركس، الأسهم، العملات الرقمية، السلع.. الخ.
من المعروف ان السعودية بلد كبير جغرافيا وذو كثافة سكانية عالية، اذ تعد من أكثر الدول العربية اكتظاظا.
ونظرا لذلك، فإن سوق التداول السعودي مربح. ولكن ايضا هو سوق مزدحم ومليء بشركات ووسطاء التداول،
كلاهما يقدمان خدمات مالية مختلفة تتناسب مع اهداف عملائها المتداولين والمستثمرين.
ولكن، في بعض الأحيان قد يشكل التزاحم وكثرة الشركات في المجال الى حيرة وتشتت المتداول، وعدم معرفة ما إذا كانت الشركة موثوقة ام لا.
فبالتالي، إذا تم ادراج شركة ما تحت مسمى أفضل شركات التداول، فهذا يعني انها حظيت على ثقة الكثير من عملائها في تداولاتهم، وتقارير ارقام احجام تداولاتها صفقاتها التي تدل على نجاحها. والعديد من العوامل الأساسية التي لا يمكن الاستغناء عنها في ذلك الشأن.
كحال العديد من الدول، ان التداول لا يقتصر على الشركات الموجودة في السعودية فقط،
وانما يمكن للمتداول السعودي او المقيم في السعودية التداول مع شركات عالمية، من خلال موقعهم الالكتروني.
فيمكن لجميع المتداولين والمستثمرين تداول الفوركس والذهب والسلع والعملات الرقمية وغيرها
من خلال هاتفهم الذكي او جهاز الحاسوب الخاص بهم، دون الحاجة لمغادرة منازلهم والقيام بالمعاملات على ارض الواقع.
دليل للتاجر السعودي لاختيار افضل شركة التداول المضمونة
من اجل ان تقوم بتداول الاسهم في السعودية فيجب أن تقوم بذلك من خلال أفضل وسيط تداول الأسهم السعودية، حيث تعمل افضل شركات الاسهم في السعودية على الربط بين المستثمرين والبنوك مزودي السيولة ليقوم العميل بالبيع والشراء وتنفيذ أوامر التداول بدون الحاجة الى ان يذهب العميل للبنك يوميا لتنفيذ ذلك،
وقد تتواصل من خلال شركات الاسهم السعودية مع كل البنوك العالمية حتى وإن كان البنك في قارة أخرى،
وكل ذلك يتم من خلال تداول الاسهم السعودية عبر الانترنت بواسطة افضل منصة لتداول الاسهم التي توفرها افضل شركة وساطة لتداول الاسهم ولكن قد تختلف إمكانيات وسيط تداول الاسهم عن وسيط آخر،
من حيث البيئة التنظيمية والتراخيص وشركات تداول الموثوقة في السعودية وعدد الأصول وافضل الاسهم للتداول والكثير من المواصفات التي يجب عليك مراعاتها عندما تقوم باختيار أفضل منصات تداول الأسهم على سبيل المثال ما يلي:
- حسابات التداول الإسلامية
- الهيئات الرقابية والتراخيص
- أموال العملاء مفصولة عن أموال الشركة
- سهولة عمليات سحب وإيداع الأموال
- دعم فني متواجد أربع وعشرين ساعة باللغة العربية
- مساعدة وتعليم المبتدئين في التداول
- منصات تداول سريعة وسهلة الاستخدام ومتطورة
- فروقات سعرية منخفضة
- رافعة مالية تتناسب مع خطة التداول
- سمعة شركة تداول الأسهم
شركات التداول المرخصة وشروط فتح شركة وساطة مالية في السعودية
شركات التداول المرخصة في السعودية سواء محليا أو عالميا ليست بالقليلة، والقدرة على تمييز الشركات المرخصة فعلا والتي لا تمارس أي مخالفات أمر ليس بصعب ولكنه مهم جدا، والسبب انه تراقب الهيئات الرقابية بسوق الفوركس شركات التداول المرخصة التي ترتكب أي مخالفات من أي نوع وتعاقبها أشد العقوبات التي قد تصل الى سحب التراخيص من الشركة أو عقوبات مالية ضخمة، لذلك يستطيع المتداول ان يضمن حقه ويتداول وهو مرتاح.
إن شركات التداول المرخصة في السعودية هي تلك الشركات الحاصلة على ترخيص من إحدى هيئات الرقابة المالية المرموقة في مجال الفوركس يأتي في مقدمتها هيئة الرقابة المالية البريطانية – FCA، حيث يعتبر ترخيص (FCA) أقوى التراخيص في سوق الفوركس من حيث أمان أموال العميل، وتعتبر هيئة الرقابة المالية أصرم الجهات الرقابية من حيث ضمان الشفافية ومن يتداول بشركة مرخصة بال FCA يستطيع ان يتعامل مع السوق ببال هادئ وان يركز في السوق فقط، مهم جدا ان تقوم بفحص الترخيص في الموقع الرسمي للبنك المركزي البريطاني.
الاستثمار في الأسهم بعمولة 0%
قد تم إصدار أول ترخيص وسيط لتداول العملات الأجنبية بالمملكة العربية السعودية، في 25 أبريل 2019، حيث منحت هيئة أسواق المال السعودية أول تصريح رسمي لإيجاز التعامل في سوق الفوركس لشركة الرياض المالية،
لتصبح أحدث هيئة تنظيمية لسوق الفوركس في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا، وجاءت تلك الخطوة بعد أن أصبح السوق المتطور والمتزايد باستمرار في الشرق الأوسط أكثر جاذبية للمستثمرين.
تعتبر المملكة العربية السعودية واحدة من أكثر الدول اكتظاظا بالسكان في منطقة الشرق الأوسط مع عدد سكان بلغ 32 مليون نسمة، الأمر الذي جعل البلاد وجهة مربحة لسماسرة الفوركس، وعلى الرغم من تلك الأخبار الإيجابية، فإن نظام التصاريح التنظيمية في المملكة العربية السعودية يمكن أن يكون امتيازا لشركات قليلة مختارة بعناية،
فالرياض المالية هي شركة تابعة لبنك الرياض، وهو ثالث أكبر مؤسسة مالية في البلاد.
وتملك الدولة 51 في المئة من البنك، ومع إصدار الترخيص التنظيمي الأول، يبقى أن نرى ما إذا كانت الشركات الأخرى ستكون قادرة على تطبيق وتأمين الشروط الواجب توافرها للحصول على التراخيص اللازمة.
من الجدير بالذكر انه يوجد لدى العديد من الوسطاء مكاتب لهم في المملكة العربية السعودية
ويمتثلون للوائح التنظيمية والمبادئ الإسلامية السعودية، حيث يوفر حساب تداول إسلامي خالي من الفوائد.
وبالتالي، فإنه يبقي حسابك متوافقا مع قوانين الشريعة الإسلامية، وللعثور على أفضل شركات التداول في المملكة العربية السعودية، أنشأنا قائمة بجميع الوسطاء الذين يدرجون المملكة العربية السعودية كبلد يقبلون عملاء جدد منه.
ثم سنقوم بتصنيف الوسطاء حسب تصنيف نقاط الثقة الخاص بهم.
ولا تعتبر هيئة الرقابة المالية البريطانية، هي الهيئة او الجهة الوحيدة العالمية الموثوقة،
بالعكس فهناك هيئات اخرى لا تقل موثوقية عن الهيئة المالية البريطانية وتأتى في مقدمتها:
- الهيئة الرقابية السويسرية FINMA
- و الهيئة الرقابية الأسترالية ASIC
- هيئة أسواق المال النيوزيلنديةFMA
- و هيئة رقابة الولايات الأمريكية المتحدة NFA
القوانين والتشريعات التي تنظم عمل شركات التداول المرخصة في السعودية: الاستثمار في الأسهم بعمولة 0%
و أما عن القوانين المطبقة على الشركات المالية المرخصة في السعودية، فقد أعلنت هيئة السوق المالية قرارها المتضمن الموافقة على ترخيص بعض الشركات المالية وذلك وفقا لعدة شروط:
- حظر تداول الفوركس بدون تراخيص من البنك المركزي السعودي ومؤسسة النقد العربي السعودي (SAMA)
- الرخصة صالحة لمدة خمس سنوات فقط ويجب تجديدها قبل ستة أشهر من انتهاء صلاحيتها
- يمكن للفنادق ومكاتب السياحة المعتمدة تداول العملات الأجنبية التي سيتم بيعها لاحقًا للبنوك أو مكاتب الفوركس المرخصة وفقًا لقواعد مكافحة غسيل الأموال
- منع مكاتب الفوركس القيام بأي عمل آخر غير معتمد من قبل مؤسسة النقد العربي السعودي بما في ذلك إدارة الحسابات المصرفية وإصدار خطابات الضمان وقبول الودائع أو ممارسة المضاربة على العملات والمعادن والأسهم
- التزام مكاتب تداول الفوركس بالتعليمات ضد غسيل الأموال وتمويل الإرهاب وإدارة المخاطر وفضح المعاملات المشبوهة والاحتيالية
- الامتثال لقواعد توظيف المواطنين السعوديين وإنشاء هيكل إداري
- وضع نظام عمل مناسب يحمي العملاء من مخاطر الاحتيال وفقدان الخصوصية
- عرض لوحات إعلانية واضحة توضح حقوق العملاء ومعالجة الشكاوى في 7 أيام.
شركات التداول المرخصة في السعودية: الاستثمار في الأسهم بعمولة 0%
شركة FXTM
إن شركة FXTM تتمتع بتاريخ قديم، والعلامة التجارية مملوكة لشركات خاصة تأسست في المملكة المتحدة وقبرص وموريشيوس. ويتمتع عملاء شركة FXTM بإمكانية الوصول إلى 21 زوجا من أزواج العملات الأجنبية والمعادن النفيسة والطاقات الرئيسية ومؤشرات الأسهم والعملات المشفرة الكبيرة وعدد قليل من الأسهم الأمريكية الفردية.
عند الحديث عن الأسهم، وتعد شركة FXTM فريدة تماما في مجال تداول الأسهم، لأنها تتيح التداول المباشر من خلال الملكية القانونية الحقيقية، وليس فقط كعقود مقابل الفروقات مثل كل عروض الوساطة المماثلة الأخرى تقريبا.
شركة Fp-Markets
شركة FP Markets توفر لك تداول مجموعة كاملة من عقود الفروقات على العملات والأسهم
والمؤشرات والسلع والعملات المشفرة، كما ان شركة FP Markets قد حصلت علي ثقة العملاء منذ زمن بعيد،
حيث ان شركة FP Markets تعمل منذ عام 2005 في السوق وهي تقدم منذ ذلك الوقت مجموعة متميزة من حسابات التداول التي تسمح الي العملاء بالاستمتاع بفروقات أسعار ضيقة باستمرار والتي تبدأ من 0.0 نقطة.
بالاضافة الى امكانية اختيار ما تفضله من حلول منصات التداول القوية المقدمة من شركة FP Markets
والتي تشمل منصة MT4 ومنصة MT5 ومنصة Iress بالإضافة إلى التداول باستخدام الهواتف المحمولة وشبكة الإنترنت.
شركة Exness
وسيط فوركس موثوق ومنظم ومرخص من العديد من الجهات الرقابية العالية الثقة. تأسس منذ عام 2008 بقبرص لتنتشر فورعها حول العالم في سيشل والمملكة المتحدة وجنوب أفريقيا وجزر فيرجن البريطانية.
حاليا، يصنف هذا الوسيط من وسطاء الفوركس الجديري بالثقة فهي حاصلة على ترخيص CySEC في قبرص. بالإضافة الى ترخيص FCA بالمملكة المتحدة وتراخيص FSA, FSCA, CBCS, FSC.
يقدم الوسيط لعملائه قاعدة تداول متنوعة الأصول تضم العقود مقابل الفروقات على الفوركس والأسهم والمؤشرات والسلع والذهب والنفط والعملات الرقمية المشفرة.
أيضا، توفر اكسنس لعملائها حسابات إسلامية خالية من الفوائد التي تتنافي مع مبادئ الشريعة الإسلامية. علي جانب أخر، توفر Exness فريق خدمة عملاء ناطق بالعربية على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع.
أخيرا، بلغ عدد العملاء النشطين لاكسنس ما يزيد عن 100 ألف متداول، بينما بلغ حجم التداول الشهري للوسيط بما يقدر 0.5 ترليون دولار أمريكي.
شركة Vantage
Vantage Markets هي وسيط عالمي مرخص وموثوق فيه لتداو ل الفوركس والعقود مقابل الفروقات مقر ه أستراليا. تم تأسيسه منذ عام 2009. Vantage Markets يخضع لتنظيم لجنة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية(ASIC) ، ولجنة الخدمات المالية بفانواتو(VFSC) ، وهيئة النقد لجزر كايمان(CMA) ،
وهيئة السلو ك المالي في المملكة المتحدة(FCA) . وهو ما يجعله وسيط موثوق وآمن. تميز Vantage Markets نفسها ع ن غيرها من وسطاء الميتاتريدر من خلال توفير أسعار تنافسية لعملائها على حساب Raw ECN القائم على العمولة.
كما أن الوسيط يوفر دعم متكامل لمنصات إضافية مثل Zulutrade و DupliTrade.
وأخيرا، لدي الوسيط تطبيق جوال Vantage App الخا ص به، والذي يبدو تطبيقا واعدا في عالم التداول، على الرغم من وجود بعض الإعلانات داخل التطبيق.
الأسئلة الشائعة حول الاستثمار في الأسهم بعمولة 0%
هل التداول بالسوق العالمي مسموح في السعودية؟
باختصار، نعم ولكن تحاول السلطات السعودية الحد منه كون الشركات المتاحة وغير المرخصة أحيانا لا تتعامل مع التاجر السعودي بشفافية تامة.
كيف تحمي تراخيص شركات التداول أموال العميل؟
من خلال قوانين صارمة ومتابعة حثيثة لتعامل الوسيط، فإنها أولا تضمن فصل أموال المستثمرين عن أموال الشركة، وتراقب الشركة من خلال جولة حقيقية في الشركة كل فترة للتأكد من تعامل سليم وقانوني.
كيف يتم إيداع الأموال و سحب الارباح في السعودية؟
الامر في غاية البساطة. طريقة الايداع ستكون نفسها طريقة السحب لان القانون المالي للهيئات المرخصة الدولية سوف يحميك اذا كانت الشركة مرخصة عالميا او محليا.
