ما هي أهم الأمور التي تميّز شركات التداول الحقيقية؟

لقد أصبح في عالمنا اليوم التداول عبر الإنترنت أكثر سهولة من أي وقت مضى ، مما يوفر العديد من الفرص لكل من

يرغب في بدء مجال التداول عبر الانترنت. يمكن أن يؤثر اختيار الوسيط عبر الإنترنت بشكل كبير على تجربة التداول

الخاصة بك. لذلك في هذا المقال، سنناقش العوامل التي يجب مراعاتها عند اختيار أفضل شركات التداول، بالاضافة الي

أهم نصائح حول كيفية اختيار شركات تداول موثوقة تتوافق مع احتياجاتك الخاصة. 

ما هو التداول عبر الإنترنت؟

التداول عبر الإنترنت هو بكل بساطة وسهولة عبارة عن أن تقوم بتبادل سلعة مقابل سلعة أخري، وفي سوق الفوركس

تكون هذه السلعة في الغالب عملة دولية، حيث يقوم المتداولين في الفوركس بتداول العملات الأجنبية، اي انهم

يقومون بتبادل العملات مقابل بعضها البعض، حيث يتم تبادل اليورو مقابل الدولار الامريكي، أو الجنية الاسترليني مقابل

الدولار الامريكي، بالإضافة إلى متابعة اسعار العملات لحظة بلحظة وتغطية مستمرة في السوق مثل متابعة اسعار الجنية المصري مقابل الدولار الأمريكي.

ما هي الأصول التي توفرها أفضل شركات التداول الحقيقية

تعني أصول التداول جميع الأدوات القابلة للتداول والتي قد تشتمل على أصول تجارية مثل السندات ذات الدخل الثابت،

أو الأصول المشتقة متغيرة القيمة مثل الفوركس، الأسهم، السلع وغيرها. حيث يحصل المتداولون على أرباحهم نتيجة

تحركات الأسعار على المدى القصير أو الطويل.

وفي النقاط التالية سنتعرف بشئ من التفصيل على أشهر الأصول التي توفرها أفضل شركات الوساطة للتداول عبر الإنترنت.

• الفوركس

هو تداول العملات الأجنبية، أي شراءها وبيعها في محاولة لجني الأرباح. يتوقع متداولو الفوركس التغيرات في أسعار

العملات ويقومون بفتح مراكز تداول في أزواج العملات في سوق الصرف الأجنبي للاستفادة من التغير في الطلب على العملات.

• العملات الرقمية

العملات الرقمية والتي تسمى أيضا بالعملات المشفرة، هي أي شكل من أشكال العملة الموجودة رقميا أو افتراضيا

وتستخدم التشفير لتأمين المعاملات. لا تملك العملات المشفرة سلطة إصدار أو تنظيم مركزية، وبدلا من ذلك تستخدم

نظاما لامركزيا لتسجيل المعاملات وإصدار وحدات جديدة.

وعلى الرغم من حداثة هذا السوق، إلا أنه يحظى بفرص كبيرة للمتداولين نظرا لتقلبات العملات الرقمية الشديدة. وتعتبر البيتكوين أشهر وأكبر عملة رقمية من حيث القيمة.

أصول أخرى

• الأسهم

السهم هو مصطلح عام يستخدم لوصف تقسيم ملكية أي شركة. من ناحية أخرى، تحمل قيمة السهم حصة في شركة ما، أي أن امتلاك حصة أو مجموعة من الأسهم في شركة ما يجعلك مساهما فيها. يحصل حاملو الأسهم على أرباح ضمن توزيعات الأرباح الدورية، كما يمكنهم أيضا المضاربة في شراء وبيع الأسهم لتحقيق أرباح من فوارق الأسعار. 

تعتبر أسهم التكنولوجيا والطاقة الأبرز حاليا في الأسواق العالمية، بينما تتواجد فرص متنامية للقطاعات الأخرى أيضا. بالإضافة إلى الفرص الموجودة في البورصات المحلية في بلدك.

• المؤشرات 

يتتبع المؤشر أداء مجموعة من الأصول أو سلة من الأوراق المالية، مثل قائمة الشركات المتداولة علنا وأسعار أسهمها.

يستخدم المستثمرون المؤشرات كمعيار لقياس أداء أي سهم أو سند أو صندوق مشترك مقابل أداء السوق العام.

ويعد مؤشرا ستاندرد أند بورز وداو جونز الصناعي من أكثر مؤشرات البورصة شهرة. بينما تتعقب هذه المؤشرات السوق

العريض وحركات أسهم الشركات الكبيرة، قد تتبع مؤشرات أخرى قطاعا صناعيا أو سوقا معينا فقط.

• السندات

على عكس الأسهم، لا تمنحك السندات حقوق ملكية. إنها تمثل قرضا من المشتري لمصدر السند.يمكن إصدار السندات

من قبل الشركات أو الحكومات ودفع سعر فائدة محدد بشكل عام.

تتغير القيمة السوقية للسند بمرور الوقت حيث تصبح أكثر أو أقل جاذبية للمشترين المحتملين.تقدم السندات عالية

الجودة (التي يرجح دفعها في الوقت المحدد) أسعار فائدة أقل بشكل عام. بينما تميل السندات التي لها آجال استحقاق أقصر إلى تقديم معدلات فائدة أقل أيضا.

• الصناديق الاستثمارية

صناديق الاستثمار هي منتجات استثمارية تم إنشاؤها لغرض وحيد وهو جمع رؤوس أموال المستثمرين، واستثمار رأس

المال بشكل جماعي من خلال محفظة من الأدوات المالية مثل الأسهم والسندات والأوراق المالية الأخرى.

تلعب صناديق الاستثمار دورا مهما في تسهيل تكوين المدخرات الشخصية، سواء للاستثمارات الكبرى أو للتقاعد.

كما أنها مهمة لأنها تتيح مدخرات مؤسسية وشخصية كقروض للشركات والمشاريع التي تساهم في عمليات النمو.

كيف تختار أفضل شركات التداول الحقيقية

يمكن إيجاز مجموعة العوامل التي يجب الانتباه لها عند البحث عن شركة التداول المرخصة والموثوقة والمناسبة فيما يلي:

• الترخيص والجهة المصدرة له

يأتي الموقف القانوني للشركة دائما وأبدا في مقدمة معايير البحث عن الأفضل، لذا فإن الخطوة الأولى تتمثل في

فحص تراخيص شركات التداول، باعتبار ذلك الضمان الوحيد لالتزام تلك الشركات بالقواعد والقوانين التنظيمية لأسواق

المال وكذا التزامها بضوابط حفظ وحماية أموال العملاء المودعة لديها.

لذا ينصح الخبراء دوما بانتقاء الشركات المعتمدة من قبل واحدة أو أكثر من الجهات الرقابية البارزة في سوق المال ومنها:

• لجنة السلوك المالي البريطاني (FCA)
• لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC)
• هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC)
• هيئة توجيه سوق الأدوات المالية (MiFID)
• الهيئة العامة للرقابة على أسواق المال في سويسرا (FINMA)

• أنواع المنصات الرقمية المتوفرة

إن المنصة الرقمية هي الأداة الفعلية التي يتم من خلالها عقد الصفقات عند التداول عبر الإنترنت، بالتالي لابد من الانتباه

لهذا الأمر عند المفاضلة بين الشركات المتاحة، بحيث يتم اختيار شركات التداول الداعمة للمنصات المتطورة تكنولوجيا

والتي تحظى بشهرة عالمية مثل منصة MT4 ومنصة MT5

تنويع أدوات التداول

يوصي الخبراء في مجال التداول دوما بضرورة تنوع الاستثمارات؛ إذ أن هذا يزيد من فرص جني الأرباح وكذلك يوفر قدرة

أكبر على إدارة المخاطر، بناء على ذلك فإن أفضل شركات التداول عبر الإنترنت هي التي تمكن عملائها من الوصول

لعدد أكبر من الأسواق المالية، كما تتيح أمامهم تداول أكثر من أصل مالي مثل “العملات الأجنبية، الاستثمار في العملات

الرقمية، تداول الأسهم، عقود مقابل الفروقات، السلع”.

• ضوابط المضاربة من خلالها

كانت المرونة والحرية المطلقة في إدارة الصفقات أحد المسببات الرئيسية فيما حققه التداول عبر الإنترنت من نجاح

وانتشار، بناء على هذا فإن أفضل شركات التداول عبر الإنترنت هي التي تتبع هذا المبدأ ولا تحاول فرض قيود على

عملائها، لذا يجب التأكد أثناء المفاضلة من أن الشركة المختارة تسمح بالمضاربة أو Scalping، ولا تفرض حد أدنى على

الفروق بين سعر وقف الخسارة أو تحصيل الأرباح وبين سعر السوق.

أدوات أخرى لشركات التداول الحقيقية

• أدوات التحليل والدعم 

يجب على المتداول إدراك أن دور الوسيط لا يقتصر فقط في كونه حلقة الوصل بينه وبين أسواق المال، إنما يعد تقديم

الدعم اللازم للعملاء جزءا أصيلا من المهام الواقعة على عاتقها، لذا عند البحث عن أفضل شركات التداول لابد من النظر إلى أدوات التحليل المتوفرة من خلالها ومدى فعاليتها. 

يضاف إلى ذلك ضرورة التعرف على أشكال الدعم الأخرى التي توفرها مثل تقديم توصيات التداول وخدمات النشرات الإخبارية الدورية، كما ينصح دوما باختيار الوسيط الذي يمتلك فريق خدمة عملاء فعال يدعم اللغة العربية أو أي لغة يجيدها المتداول بطلاقة، وذلك لسهولة التواصل مع ممثلي الشركة بأي وقت.

• الرافعة المالية المرنة

تعتبر الرافعة المالية من الركائز الأساسية التي يقوم عليها التداول عبر شبكة الإنترنت، عند التطرق لهذا الأمر عادة ينصب التركيز كاملا على حجم الرافعة المالية المتوفرة من خلال الشركة، لكن هذا ليس كل شيء إنما يجب أيضا الانتباه إلى طبيعة ونوع تلك الرافعة، ويرى الخبراء أن الرافعة المالية المرنة هي الخيار الأفضل نظرا لأنها تمنح المتداول قدرة أكبر على إدارة صفقاته بالقيمة التي يراها، وبالتبعية يساهم هذا في الحد نسبيا من المخاطرة برأس المال.

• فرق السعر وجودة تنفيذ الطلب 

يشاع دوما بأن أفضل شركات التداول عبر الإنترنت هي التي توفر للعملاء سبريد منخفض عند تداول العملات أو أي أصول مالية أخرى، رغم صحة هذه المعلومة إلا إنها منقوصة أو بمعنى أدق لا يجب الانجراف وراءها، لكن يجب الانتباه كذلك إلى جودة تنفيذ الطلب وإنزلاق الأسعار بالإضافة إلى حجم العمولات المقدرة من قبل الشركة.

أفضل شركات التداول الحقيقية

فيما يلي قائمة أفضل واشهر مواقع التداول والتي بالطبع لم تبلغ تلك المكانة أو تحظ بهذه الشهرة من فراغ، إنما الأمر كان نتاج ما تتيحه من خدمات مميزة وما تقدمه من دعم حقيقي وملموس جذب إليها ملايين المتداولين من كافة الجنسيات وحجز لها مكانا ضمن تصنيف شركات التداول الموثوقة.

• شركة AvaTrade.
• شركة شركة Evest .
• شركة Exness.
• شركة XTB.

الأسئلة الشائعة حول شركات التداول الحقيقية

هل التداول عبر الانترنت حلال أم حرام؟

يعد التداول بشكل عام عملية تجارية يتم فيها المضاربة على عقود الأدوات المالية المختلفة مثل الأسهم والعملات الأجنبية والعملات الرقمية والكثير من العقود المالية المخصصة ليتم التداول عليها من خلال منصات مخصصة لذلك، وبعض هذه المنصات والشركات يخصص حسابات تداول اسلامية خالية من الفوائد الربوية مثل عمولة التبييت لمن يبحث عن تداول خالي من الشبهات.

هل تداول الاسهم قانوني؟

نعم تداول الاسهم قانوني تماما في دول العالم ولا يوجد اي مشكلة قانونية عندما تقوم بتداول الأسهم في اي بلد ما.

كيف يربح وسطاء التداول المال؟

تحصل شركات التداول المرخصة على ارباحها من خلال عدة انواع من العمولات، حيث تحصل شركات التداول الموثوقة علي عمولات الفروقات السعرية أو ما يعرف باسم السبريد، وهي الفارق السعري بين سعر البيع وسعر الشراء لأي زوج من ازواج العملات او الاسهم او الفرق بين سعر البيع والشراء في المعادن الثمينة وما إلى ذلك.

هل تداول العملات عبر الإنترنت مربح؟

نعم، يمكن تحقيق أرباح حقيقية ومرتفعة من خلال أفضل مواقع تداول العملات ويسري ذلك على تداول الأسهم أو أي أداة مالية أخرى، قد تم إثبات ذلك من خلال عدد كبير من التجارب العملية التي نجح أصحابها في جني عوائد مالية مرتفعة، مع وجوب التنويه إلى أن التداول كأي مجال استثماري ينطوي على نسبة مخاطرة لا يجب إغفالها، لذا ينصح دائما بضرورة العمل على اكتساب الخبرة والإلمام بآليات إدارة المخاطر فضلا عن زيادة حجم الودائع المستثمرة بصورة متدرجة.