لماذا هناك مستويات حسابات تداول مختلفة؟

لماذا هناك مستويات حسابات تداول مختلفة؟

بمجرد أن تبدأ رحلتك في تداول الفوركس، فإن اختيار أفضل حساب فوركس سيكون أحد القرارات الأولى التي تحتاج إلى اتخاذها. نظرا لوجود العديد من المتغيرات التي تؤثر على هذا القرار، فلا يوجد حساب أفضل في المطلق؛ إنما يعتمد على اختيار نوع حساب الفوركس الأفضل لك وذلك في ظل توفر أنواع حسابات الفوركس المختلفة. بناء على مستوى خبرتك ورأس المال وأسلوب التداول الخاص بك، يمكنك فتح حساب فوركس يساعدك على تحقيق أهدافك الاستثمارية. إلى جانب هذه الجوانب، يجب عليك أيضا مراعاة الميزات التي يوفرها كل حساب فوركس.

نظرا لحقيقة أن سوق الفوركس هو سوق عالمي يجمع بين  فئات متنوعة من المتداولين ذوي مستويات الخبرة المختلفة، فإن وسطاء الفوركس يقدمون حسابات متعددة بشروط مختلفة، بدلا من تقديم نوع حساب واحد فقط. إن وجود أنواع متعددة من حسابات فوركس للاختيار من بينها يمنح المتداولين فرصة أكبر للعثور على حساب يتناسب مع الاحتياجات والأهداف الفردية. لذلك سوف نعرض لكم في هذا المقال حسابات التداول المختلفة وأهم الميزات والعيوب لهذه الحسابات.

حسابات التداول الأساسية

كان في السابق حساب الفوركس الأساسي هو النوع الأكثر شيوعا من بين حسابات التداول قبل بضع سنوات، وفي أغلب الأحيان يمكنك أن ترى اسم آخر لهذا النوع من الحسابات وهو CLASSIC أو الحساب التقليدي، ويصنف الوسيط الخاص LiteFinance نوع الحساب هذا على أنه (Classic) تقليدي.

على الرغم من أن نوع الحساب هذا لم يعد شائعا كما كان من قبل، إلا أن المتداولين ما زالوا يستخدمونه لأنه في أغلب الأحيان يكون له سبريد ثابت.

• تشمل مزايا هذا الحساب ما يلي:
• دقة عرض أسعار أعلى
• تنفيذ الأوامر في السوق
• لا يوجد إعادة تسعير
• لا توجد مستويات للحد أو التوقف
• رافعة مالية عالية تصل إلى 1: 1,000
• حد أدنى منخفض للإيداع يبلغ 50 دولارا.

يجب أيضا ذكر عيوب هذا النوع من الحسابات وهي ما يلي:

• بعض الوسطاء لا ينفذون الصفقات داخل أسواق ما بين البنوك في هذا النوع من الحسابات، وفي هذه الحالة، غالبا ما يكون الوسيط نفسه هو الطرف المقابل في معاملتك 
• سبريد  عالي
• لا يوجد معدل سنوي تراكمي
• التأخيرات المحتملة في تنفيذ الأوامر

الحساب التجريبي (Demo)

عندما يتعلق الأمر بأنواع حسابات الفوركس، فإن الحساب التجريبي هو الحساب الذي يقدمه معظم الوسطاء. إذا كنت مبتدءا في تداول الفوركس وترغب في استكشاف السوق بدون المخاطرة بأموالك، فإن الحساب التجريبي هو الخيار الأفضل لك. الحساب التجريبي يوفر فرصة لتجربة التداول بأموال افتراضية. يمكن لمستخدمي الحسابات التجريبية استكشاف طبيعة عمل السوق وآليات التداول مثل تحليل حركة الأسعار، واختبار استراتيجيات إدارة المخاطر، وفهم فروق الأسعار، والرافعة المالية، واستخدام أوامر وقف الخسارة وجني الأرباح. كثير من الناس في سوق الفوركس لديهم هذا المفهوم الخاطئ بأن الحسابات التجريبية هي الأنسب للمبتدئين فقط. في حين أن الحقيقة هي أن الحسابات التجريبية يمكن أن تكون مفيدة للغاية حتى لأولئك الذين لديهم خبرة واسعة في تداول العملات الأجنبية. أحد أفضل جوانب الحسابات التجريبية هو أنها أداة مثالية لاستكشاف وتجربة المزايا التي يقدمها وسيط الفوركس ومنصة التداول واستراتيجيات فوركس جديدة.

تشمل مزايا الحساب التجريبي ما يلي:

• عروض أسعار حقيقية من مزودي السيولة
• يسمح بالمضاربة الخاطفة (سكالبينج) والتداول على الأخبار
• لا يوجد إعادة تسعير
• لا توجد قيود على مدة فتح المركز
• الوصول الكامل إلى جميع أدوات التداول
• لا يوجد خطر من فقدان المال الحقيقي
• مثالي لاختبار الاستراتيجيات والتعلم

أما عن عيوب هذا الحساب، فلا توجد عيوب كثيرة له باستثناء ما يلي:

• لا يمكنك سحب الربح المكتسب
• عند التداول، لا يوجد ضغط عاطفي، ولا يواجه المتداول ضغوطا كما هو الحال في السوق الحقيقية

حساب الميني (Mini)

حساب فوركس الميني هو إحدى أنواع الحسابات الخاصة من حسابات التداول الذي يستخدم إيداع مخفض بنسبة 10 مرات، مع شروط التداول الأساسية، وبعبارة أخرى، إذا قمت بإيداع 100 دولار فقط في هذا الحساب، فسترى مبلغا قدره 1000 وحدة عملة في منصة التداول، عند العمل على مثل هذه الحسابات، فإن عقد (lot) تداول عملة واحد يكلف 10000 بدلا من 100000 ويسمى عقد ميني (mini lot).

مزايا هذا الحساب هي ما يلي:

• يسمح لك بالتعود تدريجيا على التداول بأموال حقيقية
• تخاطر 10 مرات أقل من المعتاد
• لا توجد فروق كبيرة في تنفيذ المعاملات مقارنة بأنواع الحسابات الأخرى
• مناسب تماما لاختبار شروط الوسيط
• ومن عيوب هذا الحساب هي ما يلي:
• يتم تنفيذ أوامر الوسيط متأخرة
• في بعض الأحيان لا يجلب الوسيط الصفقات إلى سوق مابين البنوك
• التأخيرات المحتملة في تنفيذ الأوامر
• غير مناسب للصفقات قصيرة الأجل

حساب المايكرو (Micro)

تستخدم هذه الحسابات عادة للمستثمرين ذوي المعرفة المحدودة بالعملات الأجنبية وهي حسابات صغيرة تسمح للمتداولين بالدخول إلى السوق بأموال قليلة جدا؛ منخفضة تصل إلى 100 دولار. حتى أن بعض الوسطاء تسمح بإيداعات منخفضة تصل إلى 20 إلى 50 دولارا. عادة ما تقيد هذه الحسابات أحجام مركز الصفقات في الحساب بعقود ميكرو .يوصى بهذا النوع من الحسابات لتجار الفوركس المبتدئين أو أولئك الذين يتطلعون إلى المشاركة في استراتيجيات جديدة حيث يساعد هذا المتداولين على التحكم في عامل المخاطرة في حساباتهم. لا يحصل أصحاب الحسابات الصغيرة عادة على مزايا من الوسطاء معظم تلك المزايا تكون عبارة عن بونص إضافي على الإيداعات.

مزايا حساب المايكرو هي ما يلي:

• يسمح لك بالتعود على التداول بالأموال الحقيقية بأقل الشروط
• تخاطر 100 مرة أقل من المعتاد
• لا توجد فروق كبيرة في تنفيذ المعاملات مقارنة بأنواع الحسابات الأخرى
• مناسب تماما لاختبار شروط الوسيط
• غالبا ما يستخدم لاختبار الاستراتيجيات بدلا من الحسابات التجريبية

ومن عيوب هذا الحساب هي ما يلي:

• يتم تنفيذ أوامر الوسيط متأخرة
• في بعض الأحيان لا يجلب الوسيط الصفقات إلى سوق ما بين البنوك
• التأخيرات المحتملة في تنفيذ الأوامر
• قد يكون التحويل إلى عقد (لوت) أساسي صعبا من الناحية العاطفية

حساب السنت (Cent)

حساب السنت لتداول الفوركس هو حساب تداول مختلف حيث يوفر قياس رأس المال بالسنن أي أن كل دولار يساوي 100 سنت. يعرف حساب السنت أيضا باسم حساب مايكرو أو حساب ميني وذلك لأنه يعتمد على رأس مال منخفض! ولا شك في أن حساب السنت هو أفضل حساب فوركس للمبتدئين، وذلك لما يقدمه من تجربة تداول منخفضة المخاطر. يمكن للمتداولين المبتدئين استخدام حساب السنت للانتقال من التداول على حساب تجريبي إلى حساب تداول حقيقي. الحد الأدنى لحجم العقد هو 0.01 وحدة، بالتالي فهو يمكن لأي شخص أن يدخل سوق الفوركس ويبدأ التداول برأس مال منخفض جدا.

مزايا هذا الحساب هي ما يلي:

• لا توجد فروق كبيرة في تنفيذ المعاملات مقارنة بأنواع الحسابات الأخرى
• غالبا ما يستخدم لاختبار الاستراتيجيات بدلا من الحسابات التجريبية
• مثالي لأولئك الذين يريدون تخطي التداول التجريبي
• مناسب لاختبار أدوات التداول الجديدة وعقود الفروقات

وفيما يلي العيوب المرتبطة بهذه الأنواع من الحسابات:

• يتم تنفيذ أوامر الوسيط متأخرة
• في بعض الأحيان لا يجلب الوسيط الصفقات إلى سوق ما بين البنوك
• التأخيرات المحتملة في تنفيذ الأوامر
• الربح لا يستحق الوقت المستغرق به

حسابات الفوركس ECN

نظامECN  يشير إلى نظام تداول الفوركس بدون وكلاء. حسابات ECN هي واحدة من أكثر أنواع الحسابات شيوعا بسبب شفافيتها ووصولها المباشر إلى الأسواق. يقدم وسطاء الفوركس حساب ECN جنبا إلى جنب مع الحسابات التقليدية مقابل عمولة على كل عقد، مع رافعة مالية أقل وحد أدنى للإيداع. تعد حسابات ECN خيارا مثاليا للمتداولين المحترفين ممن يبحثون عن ظروف تداول مثالية. مع حسابات ECN، يمكن أن يكون تنفيذ الصفقات أسرع من أنواع الحسابات الأخرى حيث يتم تنفيذ جميع التداولات على الفور دون إعادة تسعير. نظرا لأن حسابات ECN تقوم بتنفيذ طلبات التداول مباشرة من المتداولين بأفضل أسعار البيع والشراء، فإنها توفر فروق أسعار أقل.

مزايا حسابات ECN هي ما يلي:

• دخول مضمون إلى سوق ما بين البنوك
• أعلى دقة لعرض السعر
• تنفيذ فوري للأوامر وعدم إعادة التسعير
• قدرة على تداول العقود: 0.01 و 0.1 و 1
• الحد الأقصى للرافعة المالية من 1: 1 إلى 1: 500
• الحد الأدنى (أحيانا صفر) للسبريد
• مثالية للمضاربة
• إمكانية الحصول على فائدة سنوية تصل إلى 2.5٪ بعملة الحساب
• الحد الأدنى للإيداع $50
• قدرة على التداول بدون رافعة مالية

على الرغم من قائمة المزايا الرائعة، إلا أن هناك عيوب أيضا وهي ما يلي:

• احتمال حدوث انزلاق سعري (slippage)
• قد يزيد السبريد مع ارتفاع التقلبات
• غالبا ما يقوم الوسطاء بمطالبة المتداولين بإيداع أولي كبير

حسابات STP

يحول حساب STP طلباتك مباشرة إلى مزود السيولة، وهو شريك الوسيط الخاص بك. وفي العادة يقوم بنك ما أو العديد من البنوك بالعمل كمزودي للسيولة، حيث يقدم كل منها سعره الخاص، والسعر الأقرب لطلب العميل يظهر في منصة التداول.

مزايا حسابات STP هي ما يلي:

• تنفيذ فوري للأوامر وعدم إعادة التسعير
• دخول مضمون إلى سوق ما بين البنوك
• أعلى دقة لعرض السعر
• قدرة على تداول العقود: 0.01 و 0.1 و 1
• الرافعة المالية من 1: 1 إلى 1: 500
• الحد الأدنى للسبريد
• ضمان أفضل الأسعار
• مزودي السيولة يكونون في العادة شركاء متعددين
• يمكن أن يبدأ الحد الأدنى للإيداع من 10 دولارات

على الرغم من المزايا الرائعة، إلا أن هناك عيوب أيضا وهي ما يلي:

• احتمال حدوث انزلاق سعري (slippage)
• احتمال حدوث الانزلاق الجزئي للأوامر المعلقة

الحساب المدار

الحساب المدار هو حساب مالي يديره مدير أموال محترف أو مستشار مالي ويتخذ مدير الأموال أو المستشار المالي قرارات الاستثمار نيابة عن المستثمر ويضع الصفقات في الحساب والحسابات المدارة مناسبة للمستثمرين الذين ليس لديهم الوقت أو الخبرة لإدارة استثماراتهم الخاصة ويريدون تفويض قرارات الاستثمار إلى محترف وتتطلب الحسابات المدارة عادة حدا أدنى للاستثمار وقد تفرض رسوما إدارية ورسوم أداء.

حساب تداول اسلامي 

هذا النوع من الحسابات خاص بالمتداولين العرب وخالى تماما من أى فوائد تبييت على العقود المفتوحة فى حساب التداول مهما طال أمد بقاؤها. وهذا النوع من الحسابات يكون مطابق لأحكام الشريعة الاسلامية فقط يتم فرض الاسبريد وهو فارق سعر البيع من سعر الشراء وهو عمولة الشركة وهو حلال شرعا لانه يعد أجر الشركة عن ما تقدمه من خدمات للمتداول. وهناك من الشركات من تحدد مبلغ معين فى الايداع ليتم تحويل الحساب الى أسلامى. ولكن العدد الاكبر من شركات الوساطة لا تطلب حجم معين لرصيد الحساب ليكون أسلامي. والى جانب الغاء عمولات التبييت يتمتع هذا النوع من الحسابات بكل مميزات الشركة التى توفرها لعملاؤها.

 مزايا حساب التداول الاسلامي: يمكن ترك العقود مفتوحة للحساب فترة أطول بدون فرض أى رسوم على ذلك. الحصول على كامل مميزات وخدمات وسيط الفوركس. منح عروض ترويجية من الوسيط لجلب أكبر عدد من المتداولين العرب للتعرف على مميزات الحساب الاسلامي لديه. الحساب موافق للضوابط الشرعية.

 سلبيات حساب التداول الاسلامي: بعض الوسطاء يطلبون رصيد معين كحد أدنى لتفعيل خاصية تحويل حساب التداول الى أسلامي.

الأسئلة الشائعة حول مستويات حسابات التداول المختلفة

كيف افتح حساب فوركس حقيقي؟

يمكنك أن تفتح حساب فوركس حقيقي من خلال التعامل مع وسيط فوركس موثوق، حيث عليك بأن تذهب للموقع الرسمي للوسيط وتسجيل حساب بالطريقة التقليدية، ومن ثم رفع مستنداتك لتوثيق حسابك وبياناتك، وبعد ذلك يمكنك أن تحصل على أنواع حسابات الفوركس المختلفة ضمن حسابك الرئيسي مع الوصول للسوق من خلال منصة ميتاتريدر 4

كيف يمكنني اختيار حساب التداول الأنسب لي؟

يجب اختيار انواع حسابات التداول بالاعتماد على المتطلبات والرسوم التي يفرضها وكذلك المزايا التي يوفرها للمتداول، مثل نسبة الرافعة المالية ونسبة السبريد وعمولة التبييت

ما هي أفضل رافعة مالية؟

افضل رافعة مالية هي التي تكون مناسبة لخطة التداول، ويمكن استخدام رافعة مالية 1:200 إلى 1:500 فقد تكون مناسبة للغاية